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稅務小知識
Ivy Yang Insurance — 稅務不只是繳多少,更是懂得如何智慧安排。
Ivy Yang Insurance — Tax planning isn’t just about what you owe—it’s about making smarter financial moves.


【2025 最新版】CalSavers 加州退休儲蓄計劃
小型企業主必須了解的合規義務與退休策略 如果您是加州的小型企業主,員工不到10人,這篇文章將幫助您快速掌握一項經常被忽略卻攸關罰鍰的法規──CalSavers 加州退休儲蓄計劃。 您可能以為只有中大型企業才需要理會,但實際上, 就算公司只有 1 名員工,也有合規責任 。...

Ivy Yang
7月19日讀畢需時 3 分鐘


💼 2025遺產稅新變化,你準備好了嗎?
👉 爸媽辛苦一輩子存下來的房子、股票、退休金,會不會哪天反而變成小孩的負擔?來,我們把重要觀念用簡單方式說清楚! 🌟 為什麼2025年很重要? 現在美國政府對「贈與和遺產稅」有一個很大的免稅額,也就是說在一定金額內,你把錢留給子女,是不需要繳稅的: 一個人最多可以免稅 ...

Ivy Yang
7月9日讀畢需時 2 分鐘


🧠 1035不是換保單,是幫你升級人生策略
你可能不知道,手上那張放了很多年的保單,其實可以升級,而且—— 不用馬上繳稅! 這就是美國稅法中的 1035轉換 。 🔄 什麼是1035轉換? 它是一種 合法免稅轉換機制 ,讓你可以把舊的: 📄 有現金價值的人壽保單 💰 非合格年金保單 轉成:...

Ivy Yang
7月9日讀畢需時 2 分鐘


一次搞懂年金保險稅務
年金保險(Annuities)是退休理財的熱門工具,但許多人對其課稅方式和優點不甚了解。今天我們就用簡單易懂的方式,快速掌握美國與加州的年金保險稅務與好處! 📌 1. 先認識年金種類! 美國年金主要分兩大類: 合格年金(Qualified Annuities) 常來自...

Ivy Yang
6月26日讀畢需時 4 分鐘


退休金還沒規劃好?🎀讓年金變成你一輩子的提款機💰
🌟 打造穩定終身現金流的祕密武器:運用年金創造一輩子的收入! 在面對長壽風險與退休資金規劃時,* *「終身收入」 **變成了每一位退休族最關心的話題之一。如果您也希望未來的自己每年 穩穩收到「退休薪水」 ,那麼一張 「具終身收入功能的年金保單」 就是您的現金流保護傘!...

Ivy Yang
6月24日讀畢需時 2 分鐘


有海外收入的人注意!報稅時千萬別算錯「MAGI」!
你是不是人在國外賺錢,又有申請 Covered California 或其他健保補助(Premium Tax Credit)? 💥 重點提醒:就算你用 Form 2555 排除了海外收入,👉 在計算補助資格用的 MAGI 時, 這些錢還是要加回來算! ✅ MAGI...

Ivy Yang
6月13日讀畢需時 1 分鐘




年金:退休後的穩定收入秘訣!
💰 什麼是年金帳戶? 年金是一種幫你存退休金的工具,通常是透過保險公司來買的。它最大的好處是: 退休後可以領穩定的收入,而且還有稅務上的優惠 。 🧾 常見的年金有哪些? 固定年金 :每個月固定領一樣的錢,風險小。 可變年金...

Ivy Yang
6月3日讀畢需時 2 分鐘


選擇不論大小,我都真心守護。
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